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Vermögensbetreuung – Finanzplanung – Finanzdienstleistung

Nachhaltige Finanzplanung

Nachhaltige Finanzplanung hat zum Ziel, langfristige und umfassende Mandate aufzubauen. Dazu muss die Beratung auf lange Zeit ausgerichtet sein. Im Idealfall begleiten wir unsere Mandanten ein Leben lang. Hier ist Vertrauen das höchste Gut. Um dies zu erlangen, sind diese wesentlichen Voraussetzungen von elementarer Bedeutung.

Fairness, Transparenz und die offene Kommunikation stehen bei uns an erster Stelle – Ihre Ziele und Wünsche im Mittelpunkt.

Bei allem, was wir denken, sagen oder tun, fragen wir uns, ob es FAIR für alle Beteiligten ist und ob es dem WOHL aller Beteiligten dienen wird.

Wir richten unser Handeln aus an der Einhaltung hoher moralischer Standards durch Anerkennung hoher ethischer Grundsätze im Privat- und Berufsleben.

Wahrheit, Ehrlichkeit, Klarheit – das sind die Fundamente, auf denen eine nachhaltige Finanzplaung aufgebaut werden sollte.

Die Ernsthaftigkeit, mit der wir uns der Fragestellung der Menschen annehmen, die hohe Verantwortung, der wir uns durch die an uns gestellten Aufgaben stellen und unser Respekt gegenüber den Menschen, mit denen wir zusammen arbeiten, sind die Voraussetzung für Zufriedenheit von uns und unseren Mandaten.

Wir glauben an das Gute und daran, wieder Vertrauen in einem Markt aufbauen zu können, der in vielen Bereichen leider zurecht einen schlechten Ruf hat.

Unser Unternehmen – integriert in ein Netzwerk gleichgesinnter Menschen – will einen Kontrapunkt zu den bestehenden Alternativen setzen.

Es ist Ihre Gelegenheit, eine andere Art der Finanzdienstleistung kennenzulernen.
Eine freie und ehrliche Finanzdienstleistung, wie sie sein sollte.

Nachhaltige Finanzplanung bedeutet zum einen eine Beratung, die eine längere Zeit anhaltende und bleibende Wirkung erzeugt. Zum Anderen greift sie auch den Bereich des nachhaltigen Investierens auf. Wir regen die Einbeziehung ethischer / ökologischer / nachhaltiger Lösungen an. Gerne erstellen wir auch Vorschläge für die ausschließliche Ausrichtung der Vermögensanlage auf diesen Bereich. Nachhaltige Finanzplanung bezieht sich also sowohl auf den Beratungsprozess an sich als auch auf die Umsetzung mit entsprechenden Produkten.

Zu meiner Erlaubnis finden Sie im Impressum nähere Informationen. Da ich primär Lösungen erarbeite, bei denen keine Ausgabeaufschläge und keine Provisionen anfallen, berate ich frei von Interessen Dritter. Und kommen Provisionen ins Spiel, werden diese transparent kommuniziert. Unsere Mandanten wissen also genau, welche Kosten entstehen.
unabhängige Finanzberatung Beraterkodex

Klare Prozesse, regelmäßige Gespräche.

Finanzielle Verantwortung in professionelle Hände legen.

unabhängige FinanzberatungKonkrete Umsetzung

Zunächst sollte man ergründen, welche gegenseitigen Erwartungen bestehen. Was Sie von uns erwaten dürfen, können Sie ansatzweise auf der Seite „Was wir tun“ erfahren. Um herauszufinden, ob die „Chemie stimmt“ sollten Sie direkt Kontakt aufnehmen.

Finanzberatung beginnt mit dem Kennenlernen

Ein persönliches Kennenlernen steht immer am Anfang. Schwerpunkt ist primär, die prägenden Ziele und Werte intensiv zu erörtern. Diese Phase ist immer kostenlos. Danach wird gemeinsam die Entscheidung getroffen, ob ein professioneller Status Quo ermittelt werden soll. Zunächst wird dann die eigene Lebenssituation und alle bestehenden Verträge vertieft analysiert, vereinfacht und in einem Zukunftskonzept widergespiegelt. Dabei wird nach akademischen Kriterien auch das individuelle Risikoprofil ermittelt und besprochen.

unabhängige FinanzberatungAngestrebt wird eine langfristige Partnerschaft

Ziel ist eine langfristige, möglichst sogar generationsübergreifende Partnerschaft. Nach differenzierenden Kriterien wird zu Beginn eine – meist jährliche – Gebühr ermittelt, das die aktive Betreuung und alle späteren Planungs- und Beratungsleistungen abdeckt. Der geschlossene Vertrag kennt keine Einstiegsgebühren oder Mindestlaufzeiten, vielmehr ein tägliches Kündigungsrecht für den Mandanten.

Fair und transparentunabhängige Finanzberatung

Aufgrund der langjährigen Investmenterfahrung stehen wir Vorhersagen grundsätzlich skeptisch gegenüber und handeln prognosefrei auf der Basis wissenschaftlicher Erkenntnisse. Die Konzeption ist langfristig ausgelegt, breit diversifiziert und berücksichtigt immer die aufzuwendenden Kosten. Sie erhalten einen vollständigen Überblick über Ihre Kosten.

Erfahrungen & Bewertungen zu Holger Scheve

Zur Vermögensbetreuung

Vermögensbetreuung

Betreuung des Gesamtvermögens

Ökonomisch sinnvoll ab ca. 400.000€

Kosten ab ca. 250€ p.M.

Zur Finanzberatung

Finanzberatung

Betreuung von Vermögensteilen

Ökonomisch sinnvoll ab 100.000€

Kosten ab ca. 100€ p.M.

Zur Online-Beratung

Online-Beratung

Onlinebasierte Finanzberatung

ökonomisch für jeden sinnvoll

preiswerte Pauschalangebote

Schweizer Banken stehen gut da

12.08.2018

Über Jahrzehnte galt die Schweiz als ein äußerst diskreter und sicherer Ort, um Vermögen unterzubringen. Schweizer Banken hatten weltweit einen hervorragenden Ruf und eine wirtschaftliche Bedeutung, die weit über die Größe des Landes hinausreichte. Lesen Sie mehr

Der gläserne Mieter

05.08.2018

Wer heute eine Wohnung mieten will, muss häufig ein regelrechtes Bewerbungsverfahren durchlaufen. Der Vermieter ist dabei kaum weniger wissbegierig als ein potentieller Arbeitgeber. Obwohl der Datenschutz dem „Wissensdurst“ Grenzen setzt, in Zeiten eines äußerst engen Wohnungsmarkts zählt das nur wenig. Mancher Mietinteressent macht sich sogar freiwillig „nackt“. weiterlesen…

Rentner bekommen mehr Geld

27.07.2018

Der 1. Juli war für die rund 21 Millionen deutschen Rentner ein guter Termin. Denn zu diesem Zeitpunkt wurden ihre Renten um mehr als drei Prozent angehoben – um 3,22 Prozent in den alten, um 3,37 Prozent in den neuen Bundesländern. West-Rentner erleben damit – mit Ausnahme von 2016 – die stärkste Rentenanpassung seit etlichen Jahren, bei Ost-Rentnern liegt die Rentenerhöhung ebenfalls über dem langjährigen Schnitt. Weiterlesen…

Der 17. Frauenlauf in Limburg

Seit einigen Jahren helfe ich aktiv beim "Frauenlauf", genauer dem Benfizlaufs "Frauen laufen für Frauen gegen Gewalt" des Frauen helfen Frauen e.V. Der 17. Benefizlauf fand am 09.September statt und war einer der erfolgreichsten bisher. Denn trotz der schlechten...

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Plagiate billig kaufen

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Viele Kunden erwerben bewusst Plagiate, weil günstige Preise moralische Bedenken in den Hintergrund verbannen. Die Nachahmer verursachen jedoch jedes Jahr Milliardenschäden für die Unternehmen. In deren Folge steigt die Arbeitslosigkeit....

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Das Traditionsmodell deutscher Bausparkassen verliert aufgrund anhaltender Niedrigzinsen zunehmend seinen Sinn. Da die Deutschen noch knapp 30 Millionen Verträge halten, greifen die Anbieter zu neuen Rechtsmitteln, um aus Vertragsverletzungen resultierende Verluste zu...

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Die Grafik stellt Rebalancing nur symbolisch dar.  Tatsächlich sind mehr Anlageklassen als Aktien und Anleihen in Ausgliech zu bringen. Anleger können mit regelmäßigem Rebalancing sicherstellen, dass ihre Portfolios stets die individuelle Risikobereitschaft...

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Wohnimmobilienrichtlinie: Baufinanzierungen brechen ein

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So einfach ist mit der Baufinanzierung nun nicht mehr ... Die seit Ende März geltende Wohnimmobilienrichtlinie hatte einen drastischen Einbruch bei den Baufinanzierungen zur Folge. Kritik kommt vor allem von den Sparkassen im Süden, aus deren Sicht eine...

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Die Jagd nach guten Tagegeldkonditionen lohnt sich kaum noch Vor allem beim Tagesgeld sind die Zinsunterschiede mittlerweile so gering, dass Sparer von einem Wechsel des Instituts absehen könnten. Lediglich für Kunden, die ein Zeichen des Unmuts setzen möchten, ist...

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In diesem Jahr wird es in Deutschland zum zweiten Mal hintereinander mehr junge Menschen geben, die ein Studium beginnen, als solche, die eine Ausbildung anfangen. Dies ergibt sich aus einer Studie der Bertelsmann-Stiftung. Lesen Sie mehr

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Der Name von EZB-Präsident Mario Draghi wird vermutlich einmal mit einer Ära des billigen Geldes verbunden sein, wie sie Europa noch selten erlebte. Ob damit ein positives oder ein negatives Urteil in den Geschichtsbüchern einhergeht, steht noch in den Sternen. weiterlesen…

Gefahren der Digitalisierung

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Dipl.-Volkswirt Holger Scheve

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